基金代銷(xiāo)市場(chǎng)加速“洗牌”有第三方機(jī)構(gòu)主動(dòng)停止業(yè)務(wù)
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發(fā)布 : 09-09
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每經(jīng)記者：李蕾 每經(jīng)編輯：葉峰近日，多家頭部基金公司發(fā)布了與第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)終止合作的公告。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，其中成立于2015年的南京途?；痄N(xiāo)售有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)途?；穑┰?月4日公告稱(chēng)，因公司業(yè)務(wù)發(fā)展和調(diào)整，近期將停止基金產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，同時(shí)公布了存量基金調(diào)整方案。另一家第三方機(jī)構(gòu)、成立于2016年的鳳凰金信（?？冢┗痄N(xiāo)售有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)鳳凰金信）也將停止基金代銷(xiāo)。記者以投資者身份向鳳凰金信客服了解到，該公司主要是由公募基金銷(xiāo)量下滑、客戶(hù)量減少而決定停止代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，后期不再維護(hù)公募基金產(chǎn)品。該客服人員也表示，投資者可以選擇贖回，如不贖回則可辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。在監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，此前就有多家第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)因?yàn)檫`規(guī)被監(jiān)管吊銷(xiāo)牌照，也有人選擇主動(dòng)注銷(xiāo)牌照?；鸫N(xiāo)市場(chǎng)的“洗牌”，還在加速中。2023年6月，中國(guó)（廣州）國(guó)際金融交易·博覽會(huì)上的基金公司展臺(tái) 視覺(jué)中國(guó)圖有機(jī)構(gòu)將停代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自8月底以來(lái)，多家基金公司發(fā)布了與第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)終止合作的公告，引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。9月5日，廣發(fā)基金發(fā)布公告，宣布為維護(hù)基金投資者利益，將終止鳳凰金信辦理該公司旗下基金相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。就在同一天，招商基金也公告稱(chēng)，將自9月5日起終止與途?；鹪诨痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)上的合作，包括基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。再把日期向前推，可以發(fā)現(xiàn)自去年4月起，廣發(fā)基金就暫停了鳳凰金信辦理該公司旗下基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、轉(zhuǎn)換、定期定額投資、轉(zhuǎn)托管（入）等業(yè)務(wù)。而從8月底至今，已有包括匯添富基金、銀華基金、景順長(zhǎng)城基金、華安基金等在內(nèi)的多家基金公司公告與這兩家代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)終止合作。對(duì)于終止合作的原因，公告中沒(méi)有明確說(shuō)明。有基金公司客服人員告訴每經(jīng)記者，主要是由于雙方合作關(guān)系的調(diào)整，并表示對(duì)投資者影響不會(huì)太大，可根據(jù)自身情況選擇提前辦理轉(zhuǎn)托管或者贖回。也有公募人士指出，隨著基金行業(yè)邁入高質(zhì)量發(fā)展新階段，基金公司對(duì)于代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的篩選也趨于嚴(yán)格，終止合作、更換合作機(jī)構(gòu)都是非常正常的操作。而《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，這兩家第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)都將在近期停止旗下的基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。究其原因，有機(jī)構(gòu)表示因基金銷(xiāo)量下降、客戶(hù)減少，相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)困難，后期不會(huì)再對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行維護(hù)。馬太效應(yīng)致“洗牌”開(kāi)始？9月4日，一則發(fā)布在途牛旅游App“途牛金服”板塊的公告顯示，該公司因業(yè)務(wù)發(fā)展和調(diào)整，將在近期停止基金產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。對(duì)于存量基金，如果投資者希望繼續(xù)保留持有基金產(chǎn)品，可由該基金公司繼續(xù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，也可以申請(qǐng)贖回。公開(kāi)資料顯示，途牛早在2015年10月就拿到了基金銷(xiāo)售牌照。彼時(shí)該公司還表示，獲得基金銷(xiāo)售資格、引入公募基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，一方面可以有效豐富途牛金服平臺(tái)的理財(cái)產(chǎn)品品類(lèi)，彌補(bǔ)平臺(tái)權(quán)益類(lèi)投資產(chǎn)品的不足；另一方面，公募基金作為目前市場(chǎng)上規(guī)模最龐大的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，可以幫助途牛理財(cái)平臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品體系的完善。通過(guò)途牛金服平臺(tái)認(rèn)購(gòu)的基金產(chǎn)品，基金資產(chǎn)還可以充當(dāng)出境旅游保證金、辦理簽證時(shí)的資產(chǎn)證明等等。不過(guò)途牛旅游的基金銷(xiāo)售這條路走得也不算很順暢，此前還因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存在問(wèn)題而被監(jiān)管采取過(guò)責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。根據(jù)Wind（萬(wàn)得）數(shù)據(jù)，截至9月5日，途牛基金共代銷(xiāo)了9家公司的475只基金，排在473家基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的269位。而在去年同期，這幾項(xiàng)數(shù)據(jù)分別是15家公司、770只、226位。類(lèi)似的情況也發(fā)生在鳳凰金信身上。官網(wǎng)信息顯示，鳳凰金信成立于2016年1月7日，注冊(cè)資本2000萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍包括基金銷(xiāo)售、投資管理等，核心團(tuán)隊(duì)來(lái)自大型基金公司或獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。在2021年底的高峰期，鳳凰金信一度代銷(xiāo)了45家公司的1931只基金，代銷(xiāo)數(shù)量在彼時(shí)的467家代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)中排在第145位，算是比較靠前的。不過(guò)根據(jù)Wind最新數(shù)據(jù)，該公司目前僅代銷(xiāo)了35家公司的1010只產(chǎn)品，下滑趨勢(shì)明顯。不僅如此，即便是在高峰期，這些機(jī)構(gòu)與頭部代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相比依然有著巨大差距。從代銷(xiāo)產(chǎn)品數(shù)量來(lái)看，頭部代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)的基金數(shù)量普遍超過(guò)5000只，與此同時(shí)還有大量機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)的產(chǎn)品數(shù)量在1000只以下。即便是在今年大量機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)下滑的背景下，頭部機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)產(chǎn)品數(shù)量還在持續(xù)增加。而在規(guī)模方面，中基協(xié)公布的最新數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，22家獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保有2.96萬(wàn)億元非貨幣市場(chǎng)公募基金，前三名螞蟻基金、天天基金和騰安基金合計(jì)保有約2.09萬(wàn)億元，占比超過(guò)七成，“強(qiáng)者恒強(qiáng)”的馬太效應(yīng)顯著。鳳凰金信客服人員告訴記者，目前該公司的公募基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)“確實(shí)是不太好做了，整個(gè)銷(xiāo)量都下來(lái)了、客戶(hù)量也在變少，經(jīng)營(yíng)的話(huà)現(xiàn)在也是比較困難”。因此該公司將結(jié)束公募基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，后期也不再維護(hù)基金產(chǎn)品。一方面是問(wèn)題公司被加速“出清”，另一方面是有的公司主動(dòng)選擇業(yè)務(wù)調(diào)整。這一輪基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)洗牌的大幕早已拉開(kāi)，節(jié)奏還在持續(xù)加快。
